Inteligência artificial impulsiona a modernização de sistemas legados em bancos

O setor bancário, pilar fundamental da economia global, enfrenta um desafio contínuo: a modernização de sistemas legados que, embora robustos, foram desenvolvidos há décadas e limitam a agilidade e a integração com as inovações tecnológicas. Em meio a esse cenário, a inteligência artificial (IA) emerge como uma solução promissora. Recentemente, a consultoria brasileira ATRA apresentou duas ferramentas inovadoras, o ATRA OmnIA e o ATRA Analytics, na Febraban Tech, um dos maiores eventos de tecnologia e finanças da América Latina, realizado no Distrito Anhembi, em São Paulo, que prometem transformar a gestão de dados e a tomada de decisões no ecossistema bancário.

A introdução dessas plataformas representa um marco significativo na busca por eficiência, segurança e capacidade de inovação. A proposta da ATRA concentra-se em resolver a complexidade da integração de sistemas heterogêneos e a demora na atualização de arquiteturas antigas, problemas que historicamente dificultam a evolução digital de grandes instituições financeiras. O foco é garantir que a IA atue de forma governada, um diferencial crucial para um setor que exige rigoroso controle e rastreabilidade.

Muitas das operações bancárias atuais ainda dependem de códigos desenvolvidos há anos, por vezes em linguagens de programação que já não são amplamente utilizadas. Essa dependência resulta em processos de atualização demorados, onerosos e que criam barreiras significativas para a integração com novas tecnologias, como a nuvem e as próprias capacidades da inteligência artificial. A manutenção desses sistemas exige um esforço contínuo e impede que os bancos explorem plenamente o potencial das inovações digitais.

A complexidade não reside apenas na idade dos códigos, mas também na vasta quantidade de dados que esses sistemas processam diariamente. Integrar essas informações em um ambiente moderno e seguro, mantendo a conformidade com as normas regulatórias, é uma tarefa hercúlea. A dificuldade de modernizar as arquiteturas antigas torna o setor menos ágil e, por vezes, vulnerável às rápidas mudanças do mercado e às crescentes expectativas dos clientes por serviços digitais mais eficientes.

Arquiteturas antigas

O problema central que a ATRA busca solucionar é a lacuna entre a intenção de modernização e a capacidade de executá-la de forma rápida e segura. Fábio Mariano, diretor de tecnologia da ATRA, ressalta que “o problema não é a falta de dados, mas a complexidade para integrar sistemas diferentes e a demora para modernizar arquiteturas antigas”. Essa lentidão impacta diretamente a competitividade dos bancos, que precisam se adaptar rapidamente às novas tendências, como o open banking e as finanças embedded.

As ferramentas apresentadas pela ATRA foram concebidas para mitigar esses gargalos, permitindo que as instituições financeiras superem as limitações impostas por suas infraestruturas existentes. Ao automatizar a conversão de códigos e a análise de informações, a empresa busca pavimentar o caminho para uma era de maior agilidade e inovação no setor bancário, sem comprometer a segurança e a governança que são inerentes a esse mercado.

A ATRA desenvolveu suas soluções com um foco primordial: a governança da IA. Em um ambiente tão sensível como o bancário, a confiança nos resultados gerados pela inteligência artificial é fundamental. As ferramentas ATRA OmnIA e ATRA Analytics operam com agentes de IA que executam tarefas dentro de regras e contextos definidos, garantindo que os resultados sejam rastreáveis e que a margem para respostas imprecisas seja minimizada. Esse é um diferencial crucial em um setor sujeito a normas rígidas de segurança e governança.

Raony Falco, CEO da ATRA, enfatiza a importância dessa abordagem: “Quase todas as empresas dizem utilizar IA, mas poucas realmente confiam nos resultados quando o assunto é o sistema bancário. Nosso diferencial foi desenvolver produtos nos quais a tecnologia atua de forma governada”. Essa governança é o que permite aos bancos integrar a IA em suas operações mais críticas com a segurança necessária, promovendo a transformação digital de forma responsável e eficaz. A metodologia da ATRA reflete uma compreensão profunda das necessidades e restrições do setor financeiro.

ATRA OmnIA

O ATRA OmnIA foi projetado especificamente para modernizar códigos antigos de engenharia de dados, convertendo-os para linguagens compatíveis com ambientes de nuvem. Esta ferramenta é crucial para instituições que buscam migrar suas operações para a nuvem, mas enfrentam a barreira da compatibilidade com sistemas legados. A solução da ATRA trabalha com um contexto técnico controlado, o que significa que não depende exclusivamente de modelos genéricos de IA, oferecendo uma precisão e adaptabilidade superiores para as especificidades do mercado financeiro.

A ferramenta já foi testada em um projeto do mercado financeiro, comprovando sua eficácia e segurança. Ao automatizar a conversão de pipelines de dados, o OmnIA acelera significativamente o processo de modernização, liberando equipes para focar em inovação e desenvolvimento de novos produtos e serviços. “Com o ATRA OmnIA, automatizamos a conversão desses códigos para a nuvem”, destaca Fábio Mariano, evidenciando o impacto transformador da ferramenta.

Complementando o OmnIA, o ATRA Analytics atua na análise e exploração de informações. Diferente dos painéis e relatórios estáticos, a plataforma permite que gestores façam perguntas e solicitem simulações diretamente ao sistema por meio de linguagem natural. Isso democratiza o acesso a análises complexas e acelera o processo de tomada de decisões estratégicas. A IA, neste contexto, transcende a função de um mero chatbot, tornando-se um poderoso motor de análise.

Na área de risco, por exemplo, o ATRA Analytics pode calcular cenários relacionados à PDD (Provisão para Devedores Duvidosos), auxiliando os bancos a estimar perdas potenciais com inadimplência de forma mais dinâmica e precisa. Segundo Fábio Mariano, “a IA deixa de funcionar apenas como um chat e passa a executar análises. O gestor consegue simular cenários complexos com respostas mais rápidas e manter a governança das informações”. Esta capacidade representa um avanço significativo na gestão de riscos e na otimização de portfólios financeiros.

Febraban Tech 2024

As novas ferramentas foram o ponto alto da participação da ATRA na 36ª edição da Febraban Tech, que ocorreu até quarta-feira (26) e teve como tema “Agentes inteligentes, liderança humana”. O evento, que reúne bancos, empresas de tecnologia, executivos e especialistas, é um ambiente propício para a discussão sobre inteligência artificial, segurança cibernética, meios de pagamento e a modernização do sistema financeiro como um todo. A presença da ATRA no estande do Google Cloud reforçou a parceria estratégica entre as empresas e a credibilidade de suas soluções.

Além da apresentação das ferramentas, a ATRA realizou uma palestra no miniauditório do Google, ao lado de executivos do Banco ABC. A discussão abordou o uso de agentes de IA no setor bancário e os cuidados essenciais para expandir a automação com total segurança. A Febraban Tech é um palco vital para o debate sobre como a tecnologia pode impulsionar o avanço do setor financeiro, e a contribuição da ATRA foi fundamental para enriquecer essa discussão, demonstrando soluções práticas para desafios complexos.

A ATRA é uma consultoria brasileira especializada em engenharia e ciência de dados, inteligência artificial e modernização de sistemas em nuvem. A empresa desenvolve projetos para diversos setores, incluindo financeiro, saúde, indústria e varejo, consolidando sua expertise em transformar dados em valor estratégico. A parceria com o Google Cloud é um pilar importante de sua estratégia, permitindo o acesso a tecnologias de ponta e infraestrutura robusta para o desenvolvimento de suas soluções.

Com a missão de levar inovação e eficiência aos seus clientes, a ATRA se posiciona como um agente de transformação digital, capacitando as empresas a navegar pelas complexidades da era da informação. A inteligência artificial, quando implementada com governança e expertise, tem o potencial de não apenas modernizar sistemas antigos, mas de redefinir a maneira como os bancos operam e interagem com seus clientes, impulsionando um futuro mais ágil, seguro e inovador para todo o setor financeiro.